Opciones Sobre Acciones Inmobiliarias

Cómo comprar propiedades de inversión Invertir en bienes raíces muy probablemente no producirá los resultados de obtener-rico-rápido prometido por muchos un infomercial tarde por la noche. Pero para los inversores dispuestos a hacer algo de casa, hacer una buena compra y administrar adecuadamente un pedazo de propiedad, las recompensas pueden ser sustanciales. Se pueden utilizar varias estrategias en el camino hacia la riqueza inmobiliaria. En uno, los inversores tiran de las propiedades mediante la compra de una casa, la renovación en corto plazo y la venta con fines de lucro. En otro, los inversores compran la propiedad con la intención de mantenerla durante muchos años. Un enfoque común es comprar una propiedad productora de ingresos como una casa unifamiliar, un edificio de apartamentos, una oficina o un edificio comercial o tierras de cultivo con la intención de alquilar la propiedad o unidades dentro de ella. La desventaja: La inversión en bienes raíces a menos que usted está comprando acciones en un fideicomiso de inversión inmobiliaria no es tan líquido como poner dinero en el mercado de valores. Y los mercados inmobiliarios son a menudo de naturaleza cíclica. Antes de considerar la inversión inmobiliaria, piense en esto: No pagar en exceso por una propiedad:. Buena investigación, la debida diligencia en el lenguaje de bienes raíces, es esencial para detectar un acuerdo que será rentable. Reglas y regulaciones: Los bienes raíces se rigen por un amplio conjunto de requisitos federales y locales. Inquilino rastreo: Es fundamental para su éxito que usted tiene buenos inquilinos que pagan a tiempo y no dañar la propiedad. Comience pequeño: su primera compra puede ser un dúplex o cuatro planos, algo más simple para que pueda obtener la caída de la gestión. Evite las malas asociaciones: los inversionistas de bienes raíces por primera vez a menudo se unen con profesionales de bienes raíces más experimentados, pero tendrá que estar cómodo con su pareja. Copyright copy 2016 MarketWatch, Inc. Todos los derechos reservados. Al usar este sitio, usted acepta los Términos de Servicio. Política de privacidad y política de cookies. Intraday Datos proporcionados por SIX Financial Information y sujetos a los términos de uso. Datos históricos y actuales al final del día proporcionados por SIX Financial Information. Datos intradía retrasados ​​por necesidades de intercambio. SP / Dow Jones Indices (SM) de Dow Jones Company, Inc. Todas las cotizaciones son en tiempo de cambio local. Datos de última venta en tiempo real proporcionados por NASDAQ. Más información sobre los símbolos negociados de NASDAQ y su estado financiero actual. Los datos intradía retrasaron 15 minutos para el Nasdaq, y 20 minutos para otros intercambios. SP / Dow Jones Indices (SM) de Dow Jones Company, Inc. Los datos intradiarios de SEHK son proporcionados por SIX Financial Information y tienen al menos 60 minutos de retraso. Todas las cotizaciones son en tiempo de intercambio local. Hacer las preguntas, ¿Cuál es una mejor inversión real estate o acciones es como preguntar si el chocolate o la vainilla es superior o si un Aston Martin es mejor que un Bentley. Realmente no hay una respuesta porque mucho de ello se reduce a su personalidad, preferencias y estilo. También se reduce a las especificidades de la inversión individual. Muy pocas acciones habrían superado la compra de propiedades frente a la playa en California en la década de 1970 usando una gran cantidad de deuda, y luego cobrar veinte años más tarde. Prácticamente ninguna inmobiliaria podría haber superado las ganancias que obtuvo si invirtió en acciones de Microsoft, Johnson Johnson, Wal-Mart, Berkshire Hathaway, Dell o Southwest Airlines, especialmente si reinvertió sus dividendos. Así que la respuesta no es tan fácil como puede parecer. Vamos a empezar por mirar cada tipo de inversión: Bienes Raíces. Cuando usted invierte en bienes raíces. Usted está comprando la tierra física o la propiedad. Algunos costos de bienes raíces le cuesta dinero cada mes que lo tiene pensar en una parcela vacía de tierra que usted espera vender a un desarrollador algún día, pero tiene que llegar con efectivo de bolsillo para los impuestos y el mantenimiento. Algunos bienes raíces es efectivo generar pensar en un edificio de apartamentos, casas de alquiler, o un centro comercial donde los inquilinos están enviando cheques cada mes, usted paga los gastos y mantener la diferencia como el beneficio. Acciones Cuando usted compra acciones de acciones. Usted está comprando una pieza de una empresa. Si esa empresa fabrica conos de helado, vende muebles, fabrica motos, crea videojuegos o proporciona servicios de impuestos, tiene derecho a un recorte de los beneficios, si los hay, por cada acción que posea. Si una empresa tiene 1.000.000 de acciones en circulación y usted posee 10.000 acciones, usted posee 1 de la empresa. Wall Street lo hace parecer mucho más complicado de lo que es. El Consejo de Administración de la empresa. Que son elegidos por los accionistas como usted para vigilar la gestión, decide cuánto de la ganancia cada año se reinvierte en la expansión y cuánto se paga como dividendos en efectivo. Si está interesado en este concepto, lea Investing Lesson 1. Explicará cómo una compañía vende acciones en sí misma y cómo esas acciones terminan siendo negociadas en Wall Street. Usted puede incluso desear comprobar hacia fuera la lección de inversión 2 porqué las existencias se convierten o son valoradas para entender qué mueve precios de acción. Pros y contras de bienes raíces frente a existencias Ahora, permite ver los pros y los contras de cada tipo de inversiones para entenderlas mejor. 5 Pros de invertir en bienes raíces Real estate es a menudo una inversión más cómoda para las clases bajas y medias porque crecieron expuestos a ella (al igual que las clases altas a menudo aprendió sobre las acciones, bonos y otros valores durante su infancia y adolescencia ). Es probable que la mayoría de la gente escuchó a sus padres hablando de la importancia de tener una casa. El resultado es que están más dispuestos a comprar tierras que muchas otras inversiones. Cuando inviertes en bienes raíces, inviertes en algo tangible. Puedes mirarla, sentirla, manejar con tus amigos, señalar la ventana, y decir, yo soy dueño de eso. Para algunas personas, eso es importante psicológicamente. Es más difícil ser defraudado en bienes raíces en comparación con las existencias si usted hace su tarea porque usted puede aparecer físicamente, inspeccionar su propiedad, ejecutar una verificación de antecedentes de los inquilinos, asegúrese de que el edificio está realmente allí antes de comprarlo, no Reparaciones usted mismo. Con las acciones, usted tiene que confiar en la gestión y los auditores. El uso de apalancamiento (deudas) en bienes raíces puede estructurarse con mucha más seguridad que el uso de deuda para comprar acciones negociando con margen. Las inversiones en bienes raíces han sido tradicionalmente una hedge terrible inflación para protegerse contra una pérdida en el poder adquisitivo del dólar. 3 Contras de invertir en bienes raíces: En comparación con las existencias, bienes raíces tiene un montón de trabajo práctico. Tienes que lidiar con las llamadas telefónicas a la medianoche sobre la explosión de las aguas residuales en un baño, fugas de gas, la posibilidad de ser demandado por una mala tabla en el porche, y toda una serie de cosas que probablemente ni siquiera consideró. Incluso si contratar a un administrador de la propiedad para cuidar de sus inversiones inmobiliarias, su todavía va a requerir reuniones ocasionales y la supervisión. Los bienes raíces pueden costarle dinero cada mes si la propiedad está desocupada. Usted todavía tiene que pagar impuestos, mantenimiento, servicios públicos, seguros, y más, lo que significa que si usted se encuentra con una tasa de vacantes más alta de lo normal debido a factores fuera de su control, realmente podría tener que llegar con dinero cada mes. Aprendiste en el gran mito de bienes raíces. El valor real de los bienes raíces casi nunca aumenta en términos ajustados por la inflación (hay excepciones, por supuesto). Esto está compensado por el poder del apalancamiento. Es decir, imagina que comprar una propiedad de 300.000 por poner en 60.000 de su propio dinero, y pedir prestado los otros 240.000. Si la inflación sube 3 porque el gobierno imprimió más dinero y ahora cada dólar vale menos, entonces la casa subiría a 309.000 en valor. Su valor real de la casa no ha cambiado, sólo el número de dólares que se necesita para comprarlo. Sin embargo, porque sólo invirtió 60.000, eso representa un retorno de 9.000 en 60.000. Eso es un retorno 15. Retirando la inflación 3, eso es 12 en ganancias reales antes de factorizar en los costos de poseer la propiedad. Eso es lo que hace que los bienes raíces sean tan atractivos. 6 Pros de invertir en acciones Más de 100 años de investigación han demostrado que a pesar de todos los accidentes, la compra de acciones. Reinvertir los dividendos y mantenerlos durante largos períodos de tiempo ha sido el mayor creador de riqueza en la historia del mundo. Nada, en términos de otras clases de activos. Supera la propiedad del negocio (recuerde cuando usted compra una acción, usted apenas está comprando un pedazo de un negocio). A diferencia de una pequeña empresa que iniciar y gestionar por su cuenta, su propiedad de las empresas parciales a través de acciones de acciones no requiere ningún trabajo de su parte (aparte de la investigación de cada empresa para determinar si es adecuado para usted). Hay gerentes profesionales en la sede que dirigen la empresa. Usted consigue beneficiarse de los resultados de los companys pero no tiene que aparecer para trabajar diario. Las acciones de alta calidad no sólo aumentan sus ganancias año tras año, sino que también aumentan sus dividendos en efectivo. Esto significa que cada año que pasa, usted recibirá cheques más grandes en el correo como las ganancias de la compañía crecen. Como indicó la revista Fortune, si usted hubiera comprado una sola parte de Johnson amp Johnson cuando la compañía se publicó en 1944 a su precio de la OPI de 37.50 y reinvirtiera los dividendos, ahora tendría un poco más de 900.000, un impresionante retorno anual de 17.1. 34 Además de eso, usted debe estar recaudando alrededor de 34.200 por año en dividendos en efectivo Ese es el dinero que sólo seguiría rodando en su vida sin hacer nada Su mucho más fácil de diversificar cuando se invierte en acciones que cuando se invierte en bienes raíces. Con algunos fondos mutuos. Usted puede invertir tan poco como 100 por mes. Con empresas como ShareBuilder, una división de ING, puede comprar decenas de acciones por una cuota mensual fija de tan poco como unos pocos dólares. Bienes inmuebles requiere mucho más dinero. Las acciones son mucho más líquidas que las inversiones inmobiliarias. Durante las horas regulares del mercado, usted puede vender su posición entera, muchas veces, en cuestión de segundos. Es posible que tenga que enumerar bienes raíces durante días, semanas, meses o, en casos extremos, años antes de encontrar un comprador. Prestar contra sus acciones es mucho más fácil que bienes raíces. Si su corredor le ha aprobado para el préstamo del margen (generalmente, apenas requiere que usted llena un formulario), su tan fácil como escribiendo un cheque contra su cuenta. Si el dinero no está allí, una deuda se crea contra sus acciones y usted paga intereses sobre él, que es típicamente bastante bajo. 3 Contras de invertir en acciones A pesar de que las existencias se han demostrado concluyentemente para generar más riqueza a largo plazo, la mayoría de los inversores son demasiado emocionales, indisciplinados, y volátil para beneficiarse. Terminan perdiendo dinero debido a factores psicológicos. Ejemplo de ello: Durante el colapso más reciente, la crisis crediticia de 2007-2009, conocidos asesores financieros estaban diciendo a la gente a vender sus existencias después de que el mercado había bajado 50, en el mismo momento que debería haber sido la compra. El precio de las acciones puede experimentar fluctuaciones extremas en el corto plazo. Su 40 acciones pueden ir a 10 oa 80. Si usted sabe por qué usted posee acciones de una empresa en particular, esto no debería molestarle en lo más mínimo. Usted puede utilizar la oportunidad de comprar más acciones si usted piensa que son demasiado baratos o vender acciones si usted piensa que son demasiado caros. Como Benjamin Graham dijo, para obtener emocional sobre los precios de las acciones que usted cree que están equivocados es que se molestan por los errores de otros pueblos en el juicio. En el papel, las acciones pueden no parecer que han ido a ninguna parte durante diez años o más durante los mercados laterales. Esto, sin embargo, es a menudo una ilusión porque las cartas no factor en el conductor más importante a largo plazo del valor para los inversionistas: dividendos reinvertidos. Si utiliza el dinero que una compañía le envía para poseer sus acciones para comprar más acciones, con el tiempo, debe poseer más acciones, lo que le da derecho a más dividendos en efectivo en el tiempo. Para obtener más información, lea el trabajo de Ivy League profesor Jeremy Siegel.3 Secretos para invertir en bienes raíces En primer lugar, permítanme decirles un pequeño secreto de mi propio. Esperaba escribir este artículo en ningún momento plana, destacando un fondo de inversión inmobiliaria internacional que Ive poseyó durante muchos años. Estaba equivocado. Aunque mi fondo está incluido, hay varias otras excelentes opciones REIT que necesita entender. Ill te exponen a los mejores y más baratos Estados Unidos e internacionales inversiones inmobiliarias opciones, y no estoy hablando de correr a Europa o Asia con chequera en la mano. Inmuebles que invierten la calle cred. Im un gestor de cartera de inversión profesional para una empresa privada holding de bienes raíces. Además de una cartera inmobiliaria, tenemos activos financieros. Ive sido alrededor de bienes raíces para siempre, ya que mis padres poseían una empresa de bienes raíces desde mediados del siglo pasado. Personalmente, Ive propiedad de muchas propiedades de inversión. Gestión de bienes raíces individuales está plagado de agravación. Es un dolor en el cuello, que aparte de nuestra propia residencia, ya pesar de las posibles ganancias financieras, no soy dueño de bienes raíces individuales. Bienes raíces es una excelente manera de diversificar su cartera. Uno de los principales principios de la inversión es la diversificación. Con la diversificación, el inversor puede aumentar los rendimientos mientras suaviza y reduce el riesgo. Cuanto menos correlacionada esté una clase de activo con otra, mayor será el beneficio de agregarla a su cartera de inversiones. Bienes raíces, Estados Unidos e internacionales, ofrece un beneficio de diversificación a inversionistas de todas las edades y etapas de la vida. Hay una manera de invertir en bienes raíces y beneficiarse del flujo de caja que viene de alquilar que los bienes raíces sin el agravamiento de los inquilinos de gestión y la fijación de tuberías rotas en el medio de la noche. Al igual que con cualquier inversión, acciones, bonos y la compra y venta de edificios de apartamentos, existe el riesgo de que el valor de su inversión va a subir y bajar. Dicho esto, con el tiempo, los valores de bienes raíces se han apreciado. Esto significa que, como inversionista de bienes raíces a largo plazo, es probable que aumente sus ganancias poniendo parte de su dinero en efectivo en inversiones inmobiliarias. 3 formas de invertir en bienes raíces rápida y fácilmente. Si alguna vez ha invertido antes, entiende que los fondos mutuos y los fondos negociados en bolsa ofrecen un método rentable para participar en el crecimiento tanto de los EE. UU. como de las empresas internacionales. Plop abajo de su efectivo en un fondo diversificado de acciones de índice de inversión, tales como Schwab Total Stock Market Index Fund y voila, su dinero está a punto de crecer junto con las empresas incluidas en el fondo. La misma estrategia se aplica a los ETF, que son simplemente fondos mutuos que se negocian durante el día en las bolsas de valores. Si le gustaría un poco más de exposición a bienes raíces en su cartera de inversión, aquí hay tres fondos de bienes raíces a considerar: Para los inversores nuevos en bienes raíces o inversiones inmobiliarias invertir, aquí está la definición de Cliff Notes de Investopedia: Se vende como una acción en las principales bolsas e invierte en bienes raíces directamente, ya sea a través de propiedades o hipotecas. REITs reciben consideraciones fiscales especiales y suelen ofrecer a los inversores altos rendimientos, así como un método altamente líquido de invertir en bienes raíces. 1. Para la exposición a todo el mercado de bienes raíces de Estados Unidos, Vanguard REIT Index ETF es una gran alternativa. Para la divulgación completa, he sido propietario de este ETF en el pasado y en la actualidad puede tener acciones también. Qué es tan grande sobre el ETF de índice de renta fija de Vanguard En un fondo, el inversionista tiene acceso a una gama de tipos de característica incluyendo los centros comerciales, los hoteles, y los apartamentos. El fondo tiene acciones en más de 120 compañías inmobiliarias diferentes. Si está buscando ingresos, los REIT están obligados por ley a pagar todas las ganancias, por lo que se divierte un jugoso rendimiento del 4,14 por ciento. Este fondo también tiene el ratio de gastos más bajo en su categoría. Cuál es el lado negativo El REIT es un pedacito altamente valorado según su alto 38 P / E proporción. Cuando las tasas de interés aumentan, como es probable en el futuro, los REITs sufrirán, ya que tendrán que dirigir más flujo de caja al pago de la deuda que los dividendos. 2. El Vanguard Global ex-U. S. Real Estate ETF redondea una cartera de bienes raíces con bajo costo bienes raíces internacionales de 35 países. Otra ventaja de este REIT internacional es que es el único fondo que incluye el mercado emergente de bienes raíces. Dado que las compañías de bienes raíces de EE. UU. representan menos del 50 por ciento del total de los valores inmobiliarios, tiene sentido asignar fondos a bienes raíces internacionales también. ¿Qué más hace Vanguard Global ex-U. S. Bienes raíces ETF tienen que ir por ella Es menos correlacionada con los EE. UU. de bienes raíces, por lo que ofrece beneficios de diversificación adicionales. El fondo tiene la proporción de gastos más baja entre sus pares en 0,32 por ciento, un sorprendente 76 por ciento inferior a sus pares. Agregue un rendimiento del 3.44 por ciento y hay algunas razones que obligan a poseer bienes raíces internacionales. Ninguna inversión es sin un inconveniente. Los bienes raíces internacionales son más volátiles que los REIT de los Estados Unidos. Mientras China luchaba, los bienes raíces internacionales podían sentir una pizca. 3. Para el enfoque más fácil, SPDR Dow Jones Global Inmobiliario ETF cubre todo el mundo inmobiliario. Esta es una ventanilla única para la exposición de los EE. UU. E internacional REIT. El fondo está dividido equitativamente entre los Estados Unidos y las participaciones internacionales. El ETF ofrece un rendimiento del 3,77 por ciento a partir de febrero de 2014. Este es un gran dividendo, pero recuerde que si el precio disminuye en este activo o cualquier pago de dividendos, el rendimiento total también caerá. Con una tasa de gastos anual de 0,50 por ciento, los inversionistas podrían acceder a una exposición similar de bienes raíces a un costo menor mediante la compra de una combinación de menor costo EE. UU. y REITS internacional. Por lo tanto, son REITs una retención para su cartera de inversiones. La respuesta es un retumbante tal vez. Entender su propia tolerancia al riesgo y darse cuenta de que en el actual entorno de tasas de interés bajas, estas inversiones pueden disminuir en valor si las tasas de interés pico hacia arriba. Por otro lado, una inversión de alto rendimiento puede ser deseable para su cartera personal. A largo plazo, la propiedad de bienes raíces a través de REITs es una buena manera de diversificar su cartera sin los molestos medio de las llamadas telefónicas de la noche de los inquilinos infelices.